O que os administradores inexperientes normalmente não sabem sobre um fluxo de caixa problemático
O êxito financeiro de qualquer empresa depende de um bom controle do fluxo de caixa. A função do movimento de caixa é apresentar de modo claro os movimentos de valores no departamento de finanças da empresa. O fluxo de caixa proporciona com clareza para qualquer ser humano uma visão total sobre os recebimentos e pagamentos. E isso vale para as contas pendentes e efetivadas. Independente do status da conta.
Sabemos que qualquer fluxo de caixa normal terá muita atividade e exigirá atualização constante. Mas estas informações devem ser estruturadas de forma acumulada e constante. Ser alguém perfeccionista e paciente com números é excelente para quem desempenha esta função. A pessoa deve estar informando, no decorrer do tempo, os saldos, pagamentos, entre outros. Quando o saldo acumulado do caixa der abaixo de zero, ou seja, negativo, isto na maioria das vezes quer dizer o incontestável. Como assim? Você está recebendo menos do que quitando. Isto é bastante ruim.
Vamos listar as razões abaixo. As causas podem ser:
- Você tem oferecido um prazo bastante grande para seus clientes pagarem. porém seus fornecedores não são tão bonzinhos e o prazo para você pagar é curto. Isso quase sempre acaba com o caixa.
- Em épocas especiais você pode precisar investir mais no estoque, o que na maioria das vezes acaba com o movimento de caixa.
- Você comprou bastante estoque ultimamente. A compra está bastante alta em relação ao giro de estoque efetivo da empresa.
- O quitação de funcionários. Acredite, há organizações que sofrem com o caixa abaixo de zero em datas de pagamentos de funcionários ou em tempos de demissões.
- A empresa pode estar sendo corroída pelos juros bancários. Juros de limite de conta, cartões corporativos, longos empréstimos, etc.
É irrefutável que há outra situação, quando a empresa tem o saldo de caixa positivo. Um fluxo positivo na maioria das vezes mostra que a empresa está conseguindo receber, quitar as contas e ainda sobra. É um ótimo sinal. Ela faz exatamente o contrário dos itens vistos acima, que são ruins para a empresa.
Vamos concluir...
O movimento de caixa é usado para equilibrar as contas da empresa. É possível trazer um quitação para uma data mais próxima, se for melhor para o caixa. Ou pode-se atrasar um quitação, quando possível. Tudo pela saúde do movimento de caixa. por isso, fique atento. É essencial para qualquer empresa ter um movimento de caixa bem organizado.
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